El Distrito Nacional amaneció con una buena noticia para los ahorristas: la Fiscalía, junto a la Dirección General de Persecución, dio un golpe certero a una banda especializada en robar credenciales de clientes y vaciar cuentas al vapor. La operación 34 allanamientos simultáneos, más de 200 agentes en la calle y nueve sospechosos tras las rejas reveló la forma en que la estructura burlaba los controles de una entidad financiera y transfería el dinero a cuentas “mulas” creadas para despistar la trazabilidad.
Aunque el Ministerio Público no especificó montos, el contexto pinta un panorama preocupante. Solo en 2024 los eventos de fraude externo en la banca dominicana se dispararon 22 %, según la Superintendencia de Bancos citada por Diario Libre. Esa tendencia coincide con los hallazgos de la Encuesta Nacional de Inclusión y Educación Financiera (ENIEF 2023): 17,9 % de los encuestados admitió haber sido víctima de robo de identidad en los últimos doce meses.
En los allanamientos las autoridades ocuparon vehículos, sustancias controladas y varios inmuebles presumiblemente comprados con el dinero sustraído. De acuerdo con los investigadores, la célula operaba como una empresa: un grupo se encargaba de “pescar” claves y datos personales; otro abría cuentas de paso, y un tercero blanqueaba el capital en bienes raíces y vehículos de alta gama. La Fiscalía solicitará medidas de coerción en las próximas horas mientras rastrea a posibles cómplices dentro y fuera del país.
El golpe no llega a destiempo. La Policía Cibernética ya ha apresado a 148 personas por delitos tecnológicos en lo que va de 2025, la mayoría vinculada a estafas electrónicas. Aun así, las pérdidas siguen siendo millonarias: el sistema financiero reportó RD$ 868 millones en fraude externo solo el año pasado, de acuerdo con un informe citado por El Día.
¿Por qué repunta el robo de identidad?
- Digitalización acelerada sin educación financiera proporcional. Cada vez más dominicanos usan banca en línea, pero no todos manejan buenas prácticas de seguridad.
- Phishing y “vishing” cada vez más sofisticados. La ingeniería social se adapta al habla criolla, engañando a usuarios desprevenidos.
- Intercambio ilegal de bases de datos filtradas. Grupos delictivos compran y venden información en foros cerrados, haciendo más fácil vulnerar perfiles bancarios.
Lo que viene ahora
El Ministerio Público adelantó que ampliará la investigación para mapear todo el flujo del dinero. Expertos consultados señalan que, si se comprueba la participación de empleados bancarios algo que no se descarta, podrían sumarse cargos por asociación de malhechores y lavado de activos, con penas que alcanzan hasta 20 años de prisión.
Mientras tanto, la Superintendencia de Bancos insiste en que los usuarios activen la autenticación de dos factores, revisen sus estados de cuenta con lupa y reporten cualquier transacción sospechosa al canal ProUsuario. La entidad también pidió a las fintech reforzar sus protocolos antifraude, recordando que la responsabilidad es compartida.
Claves para no caer
- Desconfía de correos o llamadas que pidan “actualizar” datos personales.
- No compartas códigos de verificación ni contraseñas, ni siquiera con “supuestos” empleados del banco.
- Configura alertas de movimiento en tu app bancaria para reaccionar a tiempo.
- Mantén actualizado el software de tus dispositivos; muchos fraudes empiezan con malware de bajo perfil.
El desmantelamiento de la banda en Bonao es un respiro, pero también un aviso: los ciberdelincuentes no paran de innovar. La tecnología avanza y el crimen evoluciona con ella. El reto ahora es fortalecer la educación financiera, endurecer la vigilancia tecnológica y garantizar condenas ejemplares que disuadan a los aspirantes a hackers criollos. Porque a fin de cuentas, cada peso sustraído es un golpe al bolsillo de todos.
